Tinjauan Yuridis Prinsip Customer Due Diligence oleh Lembaga Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi

Ismaniyah, Misrina Rohmatun (2025) Tinjauan Yuridis Prinsip Customer Due Diligence oleh Lembaga Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi. Undergraduate thesis, UPN Veteran Jawa Timur.

	Text (Cover) COVER.pdf Download (2MB)
	Text (Bab I) BAB I.pdf Download (358kB)
	Text (Bab II) BAB II.pdf Restricted to Repository staff only until 12 September 2027. Download (583kB)
	Text (Bab III) BAB III.pdf Restricted to Repository staff only until 12 September 2027. Download (217kB)
	Text (Bab IV) BAB IV.pdf Download (10kB)
	Text (Daftar Pustaka) DAFTAR PUSTAKA.pdf Download (162kB)
	Text (Lampiran) LAMPIRAN.pdf Restricted to Repository staff only Download (12MB)

Abstract

Penelitian ini dilatar belakangi adanya kasus penyalahgunaan data pribadi terhadap masyarakat, yang mana data tersebut dipergunakan untuk melakukan pendanaan pada Lembaga LPBBTI khususnya pada penyelenggara PT Lentera Dana Nusantara. Permasalahan tersebut kerap terjadi diakibat lemahnya penerapan prinsip Customer Due Diligence oleh penyelenggara LPBBTI. Penerapan CDD yang kurang efektif, baik dalam aspek verifikasi identitas maupun pemantauan transaksi, menyebabkan celah bagi terjadinya praktik penyalahgunaan identitas, penipuan, hingga kebocoran data. Kondisi ini mencerminkan ketidakseimbangan antara inovasi teknologi dengan perlindungan konsumen. Penelitian ini dilakukan dengan tujuan untuk mengetahui penerapan prinsip CDD yang efektif dalam penyelenggaraan LPBBTI dan mengetahui apakah penerapan prinsip CDD yang telah dilaksanakan oleh PT Lentera Dana Nusantara telah efektif dalam menanggulangi risiko penyalahgunaan data pribadi. Jenis penelitian ini adalah penelitian normatif dengan menggunakan pendekatan perundang-undangan dan pendekatan konseptual. Hasil penelitian ini diperoleh dua kesimpulan yakni pelaksanaan prinsip CDD oleh PT Lentera Dana Nusantara melalui layanan Spinjam telah mengikuti ketentuan POJK dan SEOJK, namun penerapannya belum efektif. Dan kesimpulan berikutnya ketidakefektifitasan penerpan prinsip CDD terbukti dari kasus penyalahgunaan data pribadi dalam Putusan Nomor 270/Pid.Sus/2023/PN Btl, dimana konsumen berhasil lolos verifikasi dengan menggunakan data palsu meskipun prosedur verifikasi telah dijalankan sesuai regulasi.

Item Type:

Thesis (Undergraduate)

Contributors: